Coop- Herrera y los fraudes en RD

  Por Martina Marte Pérez

 

La Cooperativa de Ahorros y Crédito Herrera (Coop-Herrera) se encuentra en el centro de un escándalo financiero significativo en la República Dominicana, tras ser acusada de un fraude que afecta a miles de ahorrantes y asciende a aproximadamente RD$2,500 millones. 

 

 ¿Qué ocurrió? 

En octubre de 2023, el Ministerio Público, en colaboración con el Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (Idecoop), desmanteló una red de corrupción dentro de la cooperativa, conocida como la "Operación Búho". Siete altos ejecutivos de Coop-Herrera fueron arrestados, incluyendo a Jorge Eligio Méndez, Gabriel Santana Borsilea y Kenia Del Carmen Liriano Pérez. Las acusaciones incluyen asociación de malhechores, falsificación de documentos y lavado de activos.  

 

 ¿Cómo afectó a los ahorrantes? 

Miles de socios han denunciado la pérdida de sus ahorros debido a prácticas fraudulentas como la falsificación de documentos y la creación de inversiones ficticias. El merenguero Rafa Rosario fue una de las víctimas, quien presentó una querella por una estafa que superó los RD$10 millones.  

A pesar de la intervención de las autoridades, muchos ahorrantes aún enfrentan dificultades para recuperar sus fondos. En junio de 2025, se registraron protestas frente a las oficinas de Coop-Herrera, donde los afectados exigían respuestas y la devolución de su dinero.  

¿Qué medidas se han tomado? 

El Ministerio Público ha solicitado medidas de coerción contra los implicados y continúa investigando el caso. Además, se han incautado bienes de lujo relacionados con los acusados, incluyendo propiedades y vehículos. 

Fraude millonario en la Cooperativa Herrera: impacto y lecciones para el sistema cooperativo dominicano 

Hipótesis 

La falta de controles internos efectivos y la débil supervisión institucional permitieron que ejecutivos de la Cooperativa Herrera cometieran un fraude de aproximadamente RD$2,500 millones, lo que afectó gravemente a miles de ahorrantes y evidenció la necesidad urgente de fortalecer la regulación y transparencia en el sector cooperativo dominicano. 

 

 

 

 

Artículo 

En octubre de 2023, la República Dominicana se sacudió con la noticia de un fraude millonario en la Cooperativa de Ahorros y Crédito Herrera (Coop-Herrera). Siete altos ejecutivos, incluidos Jorge Eligio Méndez y Gabriel Santana Borsilea, fueron arrestados en el marco de la llamada “Operación Búho”, bajo cargos que incluyen asociación ilícita, falsificación de documentos y lavado de activos. Este caso representa uno de los escándalos financieros más graves del sector cooperativo dominicano en años recientes. 

El monto estimado del fraude asciende a RD$2,500 millones, que involucra la pérdida de ahorros de miles de socios, muchos de ellos personas de recursos limitados que confiaron en la cooperativa como mecanismo de ahorro y crédito. Entre las víctimas se encuentra el reconocido merenguero Rafa Rosario, quien denunció haber sido estafado por más de RD$10 millones. 

La debilidad de los controles internos, la falta de transparencia y la insuficiente supervisión por parte de las autoridades reguladoras permitieron que estos actos ilícitos prosperaran durante un tiempo considerable. La cooperativa funcionaba bajo una estructura que facilitó la manipulación de documentos y la creación de inversiones ficticias, lo que terminó afectando la confianza en el sistema cooperativo del país. 

Ante la gravedad de la situación, miles de afectados han salido a las calles en protestas para exigir la devolución de sus ahorros y justicia. El Ministerio Público continúa con las investigaciones y ha solicitado medidas coercitivas contra los implicados, además de incautar bienes de lujo vinculados a los acusados. 

Este caso debe ser un llamado de atención para fortalecer el marco regulatorio, aumentar la fiscalización y promover una cultura de transparencia y responsabilidad dentro del sector cooperativo dominicano. Solo así se podrá restaurar la confianza de los ciudadanos y evitar que sucesos similares vuelvan a ocurrir.

 

¿Cómo se ejecutan los fraudes y estafas en República Dominicana? 

Manipulación y falsificación de documentos: Muchos fraudes implican alterar contratos, estados financieros, recibos o registros para ocultar información real o crear operaciones falsas. 

Esquemas piramidales y estafas de inversión: Se ofrecen rendimientos muy altos en poco tiempo para atraer a inversionistas, pero el dinero de los nuevos aportantes se usa para pagar a los anteriores, hasta que el esquema colapsa. 

Uso de identidades falsas o suplantación: Los estafadores crean perfiles falsos o se hacen pasar por otras personas para acceder a cuentas bancarias, solicitar créditos o realizar transferencias ilegales. 

Corrupción interna: En empresas o cooperativas, algunos empleados o directivos usan su posición para desviar fondos, aprobar créditos fraudulentos o realizar movimientos ilegales sin que se detecte rápido. 

Fraudes en compras y contratos públicos: Manipulación de licitaciones, sobreprecios y entregas de servicios o productos que no cumplen con lo pactado, para desviar recursos públicos. 

Phishing y estafas digitales: Uso de correos electrónicos, mensajes o llamadas falsas para obtener datos bancarios, contraseñas o información personal, y luego usarla para robar dinero o cometer fraudes.