Las estafas piramidales en RD
Por Luis Perdomo Hernandez
Las estafas piramidales son esquemas fraudulentos que, bajo la promesa de inversiones lucrativas, han afectado a miles de personas en la República Dominicana, moviendo millones de pesos y dólares que finalmente resultaron en pérdidas totales para sus inversores y ganancias millonarias para sus creadores que, en varios casos, resultaron sometidos a la justicia.
Desde esquemas piramidales hasta fraudes inmobiliarios y financieros, este fenómeno no solo afecta a las víctimas directas, también socava la confianza de actores económicos y puede debilitar la economía nacional.
Así lo refleja una encuesta realizada por TransUnion, en la que se muestra que la falta de confianza limita el crecimiento del comercio electrónico y, en consecuencia, frena la expansión de las empresas que operan legalmente en el país. Según el estudio, el 12% de 500 dominicanos encuestados indicaron haber sido víctimas de fraude por correo electrónico, en línea, llamadas telefónicas o mensajes de texto entre agosto y diciembre de 2024. Casi una cuarta parte, el 24%, señaló que era consciente de haber sido blanco de fraude.
Además, casi un 30% de los dominicanos que reportaron haber sido objeto de intentos de fraude indicaron que ocurrió a través de vishing, modalidad en la que estafadores telefónicos intentan inducir a las personas a revelar información personal.
Algunos casos de casos de fraude famosos en el pais:
ATB Football
El caso más reciente que se descubrió fue la plataforma de apuestas deportivas ATB Football, la cual operaba como una estafa piramidal. Esta plataforma atraía inversores con la promesa de duplicar sus inversiones en un mes. Los participantes eran incentivados a reclutar a otros, obteniendo comisiones por cada nuevo miembro. La Dirección de Casinos y Juegos de Azar del Ministerio de Hacienda emitió una advertencia sobre las operaciones irregulares de ATB Football, destacando que no contaba con la autorización necesaria para operar en el país. Posteriormente, el Ministerio Público inició investigaciones en San Francisco de Macorís, donde se registraron tumultos en las oficinas de uno de los representantes de la plataforma, debido a las exigencias de los inversores para recuperar su dinero.
Operación Gaviota - Investor Winner (2024)
En junio de 2024, las autoridades desmantelaron la empresa Investor Winner mediante la Operación Gaviota. Esta organización prometía invertir el dinero de los inversores en actividades de trading, asegurando un rendimiento mensual del 10% al 30%. Se estima que más de 4,000 personas fueron afectadas, con pérdidas que podrían superar los 3,000 millones de pesos. Sin embargo, solo 274 víctimas presentaron querellas formales.
Jairo González y Harvest Trading Cap (2023)
Jairo González, presidente de Harvest Trading Cap, fue acusado de estafar a más de 100 personas, prometiendo altos rendimientos mediante inversiones en criptomonedas. Las autoridades estiman que las pérdidas superan los 100 millones de dólares. Las autoridades lo detuvieron bajo cargos de estafa y lavado de activos.
Uno de los delitos de fraude más sonados en República Dominicana fue el de Jairo Joel González Durán, acusado por el Ministerio Público, junto a sus socios, Kelmin Santos Rodríguez, Leandro González Espinal, Moisés Darío González Rodríguez y William Mejía Martínez de defraudar a más de 400 personas por montos ascendentes a más de US$15 millones, RD$34 millones y más de US$3 millones en criptomonedas.
De acuerdo con la acusación, González y sus cómplices crearon una red fraudulenta que simulaba operaciones financieras legales, ofreciendo inversiones en criptomonedas y en el mercado de valores sin contar con autorización del órgano regulador correspondiente. A través de una empresa fachada realizaron captación masiva de recursos y posteriormente ocultaron el dinero mediante maniobras propias del lavado de activos.
"Mantequilla" y 3.14 Inversiones (2022)
Wilkin García, conocido como "Mantequilla", ganó notoriedad en Monte Plata al prometer duplicar o triplicar las inversiones de sus clientes en poco tiempo a través de su empresa 3.14 Inversiones. Aunque inicialmente algunos inversores recibieron ganancias, el esquema colapsó, dejando a muchos sin sus ahorros. Fue acusado de estafa y otros crímenes y detenido por las autoridades.
Go Arbit (2022)
Fue identificada en el 2022 como un esquema pirámide que ofrecía inversiones en criptomonedas con altos rendimientos garantizados. La superintendencia del Mercado de Valores de la República Dominicana emitió alertas sobre esta plataforma indicando que no contaba con autorización para operar en el país y que presentaba características típicas de una estafa piramidal. El exponente urbano “Toxic Crow” fue uno de los “embajadores” de esta entidad fraudulenta.
Los esquemas de fraude se han internacionalizado hasta otros paises ya que trece presuntos estafadores han sido señalados como parte de un esquema internacional que, desde República Dominicana, tuvo como blanco principal a abuelos y j ubilados en Estados Unidos, según reveló la Fiscalía Federal del Distrito de Massachusetts.
El fraude ascendió a más de cinco millones de dólares robados a más de 400 abuelos en cinco estados de Estados Unidos, incluido Massachusetts, desde un centro de llamadas operado desde República Dominicana.
Esta organización delictiva engañaba a las víctimas haciéndoles creer que sus nietos o familiares estaban en problemas y necesitaban dinero urgentemente. La investigación identificó que la edad promedio de las víctimas era de 84 años, y al menos 50 de ellas residían en Massachusetts.
Funcionamiento del esquema de fraude
El modus operandi consistía en llamar a personas mayores fingiendo ser familiares en apuros legales o médico.
El primer interlocutor iniciaba la conversación con la víctima haciéndose pasar por nieto involucrado en un accidente. Posteriormente, otro empleado se presentaba como abogado de ese supuesto nieto y solicitaba dinero para cubrir costos judiciales o médicos.
En ocasiones, el engaño se extendía con excusas adicionales, como complicaciones relacionadas con un bebé perdido en un choque, para persuadir a las víctimas a entregar más dinero.
Los jugadores clave en esta operación eran empleados en República Dominicana, que hablaban inglés para engañar a las víctimas estadounidenses.sa
Caso Senasa
El envío del expediente se presentó como un acto de transparencia y un golpe de autoridad: "quien haya sustraído fondos públicos, especialmente en el área de la salud, enfrentará consecuencias drásticas", ha repetido el mandatario. Pero la realidad es que el Ministerio Público (MP) lleva meses trabajando en este caso. ¿A quién va dirigido el gesto?
El propio Abinader ha asegurado que la investigación en Senasa no surgió por las denuncias periodísticas sino por una solicitud que su gobierno hizo al MP en noviembre de 2024.
El esquema habría desviado más de 41 millones de pesos en transferencias ilícitas. Entre los nombres que aparecen en las denuncias figuran Gustavo Güílamo (jefe de gabinete), Germán Robles (consultor jurídico), Rafael Dujarric (planificación) y Gustavo Mesina (finanzas); testigos protegidos señalan a Robles como cabeza del entramado.
No es el único flanco. Piera reveló que Senasa firmó en 2020 un contrato con una empresa para administrar la atención primaria de 500,000 afiliados del régimen subsidiado. Bajo esa modalidad, la aseguradora pagaba hasta 65 millones de pesos mensuales (780 millones al año) sin importar si los pacientes recibían o no servicios.
El acuerdo, añadido durante la actual gestión, carecía de mecanismos de fiscalización claros y convertía la atención primaria en una fuente de ingresos segura para el prestador privado.
La periodista también constató que, entre 2020 y 2024, la nómina pasó de 1,408 a 1,971 empleados y se abrieron 19 oficinas en Estados Unidos y Puerto Rico, con costos superiores a cinco millones de pesos mensuales, tareas que antes desempeñaban los consulados.
A pesar de esta expansión burocrática, usuarios denunciaron retrasos en citas médicas y en la entrega de medicamentos, alimentando la percepción de que los recursos se iban en salarios y viajes en vez de mejorar servicios
Por otro lado, el déficit del régimen subsidiado supera los 3,372 millones de pesos y la mora en los pagos a proveedores pasó de menos del 1 % en 2020 a 46 % en 2023.
Clínicas, farmacias y laboratorios se quejan de que Senasa tarda meses en pagar, lo que pone en riesgo su operación y, con ella, el acceso a la salud de millones de pobres. Se denuncia incluso que algunas empresas vinculadas a funcionarios recibieron pagos exprés, mientras pequeños proveedores esperan en fila.
Frente a este panorama, Abinader destituyó en agosto al director de Senasa, Santiago Hazim, y nombró a Edward Guzmán con la misión de "restructurar" la entidad.
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